Статью подготовил: Коновалов Дмитрий — эксперт сайта Cryptos team
Криптовалютный трейдинг — заключение спекулятивных сделок для получения финансовых дивидендов. В качестве основного финансового актива выступают цифровые монеты. Инвесторы стараются зарабатывать на разнице стоимости криптовалют. Ключевая их задача — купить монету дешевле, чтобы продать дороже. Такая операция называется арбитраж криптовалюты. А разница между этими торговыми операциями и будет чистой прибылью.
В результате появления биткоинов валютный рынок навсегда изменился. Изначально инвесторы не доверяли новому виду активов, его существование игнорировали финансовые регуляторы. Тогда для конвертации приходилось использовать P2P-сервисы, искать продавца или покупателя самостоятельно на тематических форумах. Первые биржи, ориентированные на заключение сделок в криптовалюте, появились в начале 2011 года. Инвесторы получили реальную возможность зарабатывать на торговле.
Впрочем, это не единственный способ монетизации вложений в криптоиндустрию. Большинство альткоинов можно добывать с помощью вычислительного оборудования, получая пассивный доход. Необязательно тратить тысячи долларов на строительство фермы, возможен даже майнинг на телефоне. Эксперты нашего блога расскажут подробнее об этом способе заработка, оценят рентабельность малоизвестного метода добычи криптовалюты.
Что такое криптовалютная биржа
Криптобиржа — это специальная платформа для торговли цифровыми активами. Участники процесса смогут конвертировать цифровые активы в фиатные деньги и наоборот по максимально выгодному курсу. Биржи отличаются от интернет-обменников тем, что инвесторы смогут самостоятельно выбрать цену продажи/покупки криптовалюты. По мере развития онлайн-трейдинга цифровыми активами, на биржевых площадках начали появляться дополнительные полезные инструменты:
- реферальные системы;
- возможность использования заемных средств для заключения сделок (кредитное плечо);
- трейдинг фьючерсными контрактами;
- обеспечение ликвидности;
- стейкинг.
Популярные биржи трансформировались в полноценные экосистемы. В большей степени они ориентированы на профессионалов, а не новичков. Однако криптобиржи существенно отличаются от фондового рынка своей открытостью. Зарегистрировать счет и начать торговать сможет каждый желающий. Искать брокера или другого посредника не придется. Многие площадки позволяют заключать сделки без верификации, сохраняя анонимность пользователей.
Как выбрать безопасную криптовалютную биржу
Одна из главных проблем криптоиндустрии — безопасность. Биржи регулярно подвергаются хакерским атакам и взломам, вследствие которых теряют деньги обычные пользователи. Все до сих пор помнят, как с торговой площадки MtGox было украдено 750 000 биткоинов. Естественно, что подобные взломы долгое время отпугивали институциональных инвесторов. Тогда деньги потеряли не только трейдеры, но и обычные пользователи, использовавшие онлайн-кошельки MtGox. После этой кражи курс биткоина резко обвалился с $1 000 до $300.
Взлом MtGox по сей день остается самым масштабным в истории криптоиндустрии, но далеко не единственным. Многие биржи попадали в скандалы и разбирательства, связанные с кражей цифровых монет. Некоторые площадки компенсировали убытки своих клиентов, чтобы сохранить репутацию и продолжить работать после хакерской атаки. Однако именно безопасность остается одним из главных критериев выбора биржи.
Ликвидность
Еще один важный параметр, на который стоит обращать внимание инвесторам. Ликвидность —показатель активности торгов, иллюстрирующий то, как быстро будет исполнен ордер. Чем выше объем проводимых сделок, тем быстрее будет реализована сделка. Выбирая биржу, нужно учитывать не только общую ликвидность, но и показатель отдельных валютных пар. Всю необходимую статистическую информацию можно найти на CoinMarketCap.
Лицензии о государственном регулировании
Торговые площадки должны функционировать в соответствии с законодательством государства, на территории которого они зарегистрированы. Основные требования — соблюдение KYC и AML. Это означает, что биржа обязуется проверять персональные данные своих клиентов, а также изучать входящие транзакции, препятствуя отмыванию денег. Разрешение на работу от финансовых регуляторов — это дополнительное подтверждение безопасного сотрудничества.
Надежнее всего регистрироваться на биржах, находящихся на территории стран ЕС, США или Канады. Не менее безопасным регионом считаются развитые страны Азии: Сингапур, Япония, Южная Корея, Китай. Наличие лицензии от регулятора свидетельствует о пристальном наблюдении со стороны государственных органов, что снижает вероятность взлома или хакерской атаки. Единственный недостаток регулируемых бирж — обязательная верификация, можно навсегда забыть об анонимности.
Выбор торговых активов
Инвесторы хотят диверсифицировать свои портфели, чтобы снизить риски. Сделать это можно только при наличии широкого ассортимента валютных пар. Самой большой популярностью пользуются биржи, поддерживающие не только криптовалюту, но и фиатные деньги. Пользователи смогут выводить заработанные деньги в USD, EUR и даже RUB напрямую на свою банковскую карту или электронный кошелек.
Средства обеспечения дополнительной безопасности
Основатели торговых площадок прекрасно понимают, что хакеры пытаются взломать их, поэтому реализуют дополнительные инструменты для повышения безопасности. Пользователи могут активировать двухфакторную аутентификацию с подтверждением через SMS-сообщение или уведомление в приложении Google. Если хакеры завладеют логином или паролем, то все равно не смогут войти в личный кабинет пользователя.
Биржи составляют белые списки кошельков. Вывод на них считается наиболее безопасным. Для надежной авторизации можно также использовать ключ безопасности — это аппаратное, многопротокольное устройство. Даже при использовании всех описанных способов защиты аккаунта, эксперты не рекомендуют хранить на биржах большие суммы. Для такой цели лучше подходят холодные кошельки.
Языковая локализация интерфейса
Далеко не все биржи ориентированы на рынок России и СНГ. Лучше всего регистрироваться на площадках с русскоязычным интерфейсом. Это существенно упростит взаимодействие с биржевыми продуктами и услугами. Нужно обращать внимание, на каком языке менеджеры саппорта обслуживают клиентов. Некоторые сервисы могут даже территориально ограничивать деятельность инвесторов. Например, резидентам РФ будет недоступна часть услуг.
Технический и фундаментальный анализ
Нет смысла заниматься биржевой торговлей, если вы опираетесь исключительно на свою интуицию или предчувствие. Профессиональные трейдеры используют инструменты для прогнозирования ценового движения. Принято выделять два основных подхода — фундаментальный и технический анализ. Каждый из них имеет свои сильные и слабые стороны, определенную специфику.
Технический анализ ориентирован на определение моментов для заключения торговых операций на основе рыночных параметров. Трейдеры анализируют графики ценового движения, биржевой стакан котировок, уровни поддержки и сопротивления, а также другие характеристики. Однако только этого недостаточно для полноценного прогноза. Поэтому инструменты технического анализа чаще используются для краткосрочной торговли.
Институциональные трейдеры, включая управляющих международных инвестиционных фондов и финансовых компаний, предпочитают фундаментальный анализ. Его суть заключается в изучении макроэкономической статистики, важных новостей: появление перспективных альткоинов, заявления финансовых регуляторов, реализацию поддержки новых платежных систем. Все эти факторы способны изменить ценовое движение биткоина и всех альткоинов. Когда руководство PayPal сообщило о поддержке монет BTC, стоимость биткоина моментально увеличилась на $1 000.
3 ключевых элемента технического анализа
Инструменты технического анализа действительно просты в использовании, но для их эффективного применения требуется определенный опыт и навыки. Естественно, что получить все это после прочтения всего лишь одной статьи не получится. Для освоения базовых принципов этого метода прогнозирования, нужно начать с изучения трех ключевых положений технического анализа:
Детально рассмотрим каждый из этих элементов.
Уровни поддержки и сопротивления
Поддержкой принято называть большие торговые заявки на приобретение цифровых монет, которые находятся ниже актуальной цены. Именно они не позволяют криптовалюте обвалиться. Если котировки все же пробивают поддержку, тогда может измениться сразу несколько уровней, что делает технический анализ более сложным, нужно учитывать слишком много переменных.
Сопротивление предполагает открытие ордеров на продажу криптовалюты выше ее рыночной стоимости. Такие заявки выступают преградой для увеличения цены. Если происходит их пробитие, тогда стоимость импульсно изменяется на 10%–20%. Неопытные трейдеры могут разместить свою заявку на приобретение биткоина сразу после сопротивления, чтобы потом быстро продать криптовалюту.
Индикаторы
Это автоматизированные алгоритмы, позволяющие инвестору определить, актуальная цена финансового актива останется прежней, увеличится или произойдет разворот. Трейдеры используют механические стратегии, основанные на применении сразу нескольких индикаторов. Их сигналы позволяют принять действительно верное решение. Показатели индикаторов — это предположение, а не гарантированно точный прогноз. Самые популярные технические индикаторы, которые используются при торговле криптой: Индекс Армса, Осциллятор Маккеллана, Скользящие средние.
Торговый объем
Этот параметр технического анализа выражается в определенной единице измерения. На биржах зачастую используются доллары США, но единица измерения меняется в зависимости от используемого финансового актива. В качестве нее могут выступать биткоины или любые другие цифровые монеты, фиатные валюты. Анализируя торговый объем, нужно помнить, что существует 3 основных вида:
- Вертикальный объем — небольшие столбики, расположенные под основной рабочей зоной графика котировок. Они показывают, сколько торговых операций было совершенно за установленную единицу времени. Период пользователь может задать самостоятельно. Преимущественно используются часовые или дневные интервалы. В основном показатели вертикального объема используются для определения силы рыночного тренда.
- Горизонтальный объем — находится в левой части графика котировок. Этим инструментом пользуются преимущественно профессионалы. Горизонтальный объем поможет выяснить, на каком участке графика было заключено наибольшее количество торговых операций.
- Кластерный анализ — эффективный способ разделения каждой свечи на отдельные торговые операции. В результате инвестор получает массу полезной информации: показатели общего объема информации, стоимость открытия и закрытия дня, усредненные показатели торгового объема в одной сделке.
Базовые принципы трейдинга на криптобиржах
Чтобы разобраться в торговле на криптовалютных биржах, новичкам потребуется время. В качестве примеров проанализируем работу на централизованных площадках. Сегодня они пользуются куда большей популярностью. На таких платформах можно покупать биткоины и альткоины за фиатные деньги. Децентрализованные биржи способны обеспечить более высокий уровень безопасности, но переходить к торговле на них стоит после освоения всех базовых принципов онлайн-трейдинга.
Создание аккаунта и верификация
Когда инвестор выбрал для себя подходящую биржу, предлагающую выгодные условия сотрудничества, нужно зарегистрироваться на площадке. Персональный аккаунт откроет доступ к пополнению счета и выводу средств, заключению сделок и многим другим функциям. Процедура регистрации очень похожа на всех биржах. Поэтому предлагаем вашему вниманию универсальную инструкцию:
Бинанс позволяет своим клиентам заключать сделки без обязательной верификации. Единственное исключение — торговые операции с фиатными валютами. Чтобы внести депозит или вывести деньги в USD, EUR, нужно подтвердить свою личность. Все авторитетные биржи соблюдают принципы противодействия отмыванию денег. Чтобы успешно верифицировать аккаунт, нужно:
В регламенте сказано, что в среднем верификация аккаунта занимает до 24 часов.
Как внести депозит
После создания аккаунта на сайте биржи, за каждым пользователем автоматически закрепляется онлайн-кошелек. Он мультивалютный, подходит для хранения биткоинов и всех популярных альткоинов. Чтобы приступить к трейдингу, нужно сначала внести депозит. Сделать это можно даже с помощью банковской карты, номинированной в рублях. Для этого необходимо перейти в раздел «Кошелек», а затем переключиться на вкладку «Фиат и спот».
Остается выбрать одну из предложенных валют, а потом кликнуть по «Ввод». Выбираем оптимальный способ пополнения и размер депозита. Нужно учитывать, что платежные системы и банки взимают дополнительную комиссию за проведение финансовых транзакций. Нажмите на кнопку «Продолжить», а потом подтвердите факт внесения депозита.
В среднем денежные средства поступают на торговый счет в течение 1–2 минут. Исключение — это криптовалюты. Если вносить депозит в биткоинах, то скорость пополнения напрямую зависит от уровня загруженности сети, размера комиссии. Процесс поступления монет может занять от 10 минут до 3–4 часов.
Трейдинг
Когда депозит внесен, можно переходить к торговле. Некоторые биржевые платформы работают параллельно в качестве обменного пункта. На таких сайтах можно приобрести или продать цифровые монеты моментально, без выставления ордеров. Это подходящий вариант для новичков, которые впервые имеют дело с криптовалютами. Если вы собираетесь заключать сделки на регулярной основе, тогда стоит переключиться на традиционный биржевой интерфейс.
Основная часть платформы — это график. На нем отображается история движения котировок за установленную единицу времени. Пользователи смогут поменять формат отображения стоимости, наносить на график дополнительные инструменты: рисовать линии поддержки и сопротивления, индикаторы, боты и советники. Ордера — это торговые заявки на покупку/продажу криптовалюты. Инвесторы пользуются двумя типами ордером — рыночными и лимитными.
Маржинальный трейдинг — возможно использование заемных средств для заключения сделок. Чем выше кредитное плечо, тем больше денег получает инвестор. Маржинальный трейдинг слишком опасен для новичков. Есть вероятность потерять весь капитал после заключения одной неудачной сделки. Поэтому такой формат работы в большей степени подходит опытным трейдерам.
Классификация ордеров
У новичков не редко возникают сложности с тем, чтобы правильно выбрать ордер. Рассмотрим основные виды, представленные на популярных площадках:
- Лимитный — пользователь может самостоятельно установить цену продажи или покупки крипты. Ордер попадает в стакан и исполняется в тот момент, когда появляется противоположная заявка с подходящими условиями. То есть установленного курса должна коснуться рыночная стоимость. Естественно, что на исполнение лимитных ордеров требуется время. Если цена сильно отличается от рыночной, то на поиск подходящей заявки может уйти до 2–3 месяцев.
- Рыночный — обеспечивает моментальное исполнение по рыночной цене. Сделка закрывается по самым выгодным противоположным заявкам.
- Стоп-лимит — усовершенствованная версия лимитного ордера. Он выставляется автоматически, когда рыночная цена достигла значения, установленного пользователем.
- ОСО — комбинированная версия лимитного и стоп-лимитного ордера. Его нужно использовать в тех случаях, когда инвестор сомневается, в какую сторону дальше будут двигаться котировки. Чтобы продать биткоины, можно установить ордер выше действующей цены, одновременно с этим настроив стоп-лимитную заявку ниже актуальной стоимости. Это позволит перестраховаться на случай резкого падения цены. Если происходит исполнение ордера, тогда он автоматически отменяет другую заявку.
Когда происходит исполнение ордера, тогда деньги автоматически зачисляются или списываются с баланса кошелька, в зависимости от того инвестор продавал или покупал монеты. Если была успешно заключена торговая операция на продажу, тогда полученные средства можно моментально вывести одним из представленных на бирже способов.
Чем отличаются криптобиржи от фондового рынка
Все чаще институциональные инвесторы отказываются от традиционных фондовых активов, отдавая предпочтение криптовалютам. Это обусловлено объективными преимуществами цифровых монет. На биржах можно заработать больше. Волатильность монет значительно выше, что дает неограниченные возможности по заработку на спекулятивных сделках. Теперь подробно рассмотрим основные отличия криптобирж от фондового рынка.
Время работы
Фондовые площадки доступны исключительно с понедельника по пятницу. На выходных трейдеры анализируют совершенные сделки, готовятся к заключению новых сделок. Криптобиржи позволяют работать 24/7 без ограничений по времени. Трейдинг возможен даже во время календарных праздников. Единственное исключение — периоды проведения технических и профилактических работ.
На крипторынке нет выходных, что создает дополнительные возможности для заработка. Естественно, что это положительно отражается на общей доходности. Условия работы для всех трейдеров одинаковы. Ни у кого не нет заведомого преимущества. На фондовом рынке акции определенного эмитента могут находиться в обращении только одной биржи. Россиянам будет проблематично выйти на Франкфуртскую или Лондонскую торговые площадки.
Доходность
Ценные бумаги позволят заработать трейдерам не только на разнице стоимости. Акционеры делят чистую прибыль компании. В среднем за год держателям ценных бумаг выплачивается 8%–10% в качестве дивидендов. Торги на криптобиржах в большей степени ориентированы на получение спекулятивной прибыли. Большинство новых токенов появляется в результате проведения ICO. Владельцы монет смогут принимать участие в важных голосованиях, определять вектор развития блокчейн-стартапа.
Волатильность
Невзирая на отсутствие дивидендных выплат, трейдинг на биржах цифровых активов обладает куда большей доходностью, нежели инвестиции в фондовый рынок. Внушительный профит обеспечивается высокой волатильностью. Цена биткоина практически никогда не находится во флэте, ей свойственны импульсные колебания вверх и вниз. Она может за считанные секунда вырасти или упасть на 10%. На других рынках нет похожих активов.
Комиссионные сборы
В среднем на биржах криптомонет взимается комиссия за сделку в размере 0,1%–0,2%. Такие сборы практически не сказываются на общей доходности. Даже при минимальных колебаниях котировок инвестор продолжает зарабатывать. Комиссии фондовых брокеров значительно выше, что делают трейдинг менее выгодным. Например, за приобретение одной акции американской компании брокерская фирма способна удержать $0,02, но не меньше $1. Поэтому для прибыльного трейдинга требуется внушительный стартовый капитал.
Какую криптобиржу выбрать: мнения реальных трейдеров
Бирж для заработка на цифровых активах действительно много, но далеко не каждая площадка заслуживает внимания. У многих платформ остаются реальные проблемы с безопасностью, ограниченным ассортиментом валютных пар, поддержкой фиата, комиссиями. Поэтому многие трейдеры сходятся во мнении, что оптимальный вариант — Binance. Здесь все легально и прозрачно.
Binance — это целая экосистема с собственным токеном, на инвестициях в которой можно также неплохо заработать. С недавних пор на площадке реализована DeFi-инфраструктура. Пользователи получили возможность зарабатывать на стейкинге — это своего рода криптовалютный аналог открытию обычного депозита в банке. Каждый желающий сможет получать пассивный доход.
Заключение
Сегодня криптотрейдинг можно рассматривать не только в качестве дополнительного источника дохода, но и в качестве основной сферы занятости. Если вы серьезно подойдет к подготовке, тогда сможете извлечь существенную выгоду из собственных вложений. Есть множество площадок для этого, а также обширный ассортимент различных подходов.
<!—
